Kyc

Vietnē Spinko mēs esam apņēmušies nodrošināt drošu un atbildīgu spēļu vidi visiem mūsu klientiem. Identitātes pārbaude ir stūrakmens šajā apņemšanā. Tā palīdz mums cīnīties pret krāpšanu, novērst naudas atmazgāšanu un nodrošināt, ka mūsu pakalpojumus neizmanto nelikumīgām darbībām. Pārbaudot jūsu identitāti, mēs arī nodrošinām, ka spēlē tikai pilngadīgas personas, tādējādi aizsargājot nepilngadīgos. Šis process ir būtisks, lai mēs varētu ievērot normatīvās prasības, ko nosaka mūsu licencēšanas iestāde, un uzturēt augstus darbības standartus.

Jūsu sadarbība šajā procesā ir ļoti svarīga. Mēs pateicamies par jūsu sapratni un pacietību, jo šīs pārbaudes ir paredzētas, lai aizsargātu jūs un mūsu platformas integritāti.

KYC jeb "Pazīsti Savu Klientu" ir standarta procedūra finanšu un tiešsaistes spēļu nozarēs. Tā ietver klientu identitātes pārbaudi, lai novērtētu iespējamos riskus un nodrošinātu atbilstību likumiem un noteikumiem. Spinko gadījumā KYC process palīdz mums apstiprināt, ka persona, kas reģistrē kontu un veic darījumus, ir tā, par ko tā uzdodas. Tas ietver personas datu vākšanu un pārbaudi, piemēram, vārdu, uzvārdu, adresi un dzimšanas datumu.

KYC mērķis ir divējāds: pirmkārt, tas aizsargā Spinko no krāpnieciskām darbībām un, otrkārt, tas aizsargā mūsu klientus, nodrošinot, ka viņu konti netiek ļaunprātīgi izmantoti. Šis process ir nepārtraukts, un mēs varam lūgt atjauninātu informāciju laiku pa laikam, lai nodrošinātu, ka mūsu reģistri ir precīzi un aktuāli.

Identitātes pārbaude var tikt pieprasīta dažādos Spinko konta lietošanas posmos. Visbiežāk tā tiek pieprasīta, kad:

• Jūs reģistrējat jaunu kontu pie mums.
• Jūs veicat pirmo iemaksu vai izmaksu.
• Jūsu kumulatīvās iemaksas vai izmaksas sasniedz noteiktu slieksni.
• Mēs pamanām neparastas vai aizdomīgas darbības jūsu kontā.
• Jūsu konta informācija tiek atjaunināta.
• Mūsu licencēšanas iestāde vai citi normatīvie akti pieprasa periodiskas pārbaudes.

Spinko patur tiesības veikt papildu pārbaudes jebkurā laikā, ja mēs uzskatām to par nepieciešamu, lai nodrošinātu mūsu normatīvo saistību ievērošanu un mūsu platformas drošību.

Lai pabeigtu identitātes pārbaudes procesu, jums var tikt lūgts iesniegt dažādus dokumentus. Šie dokumenti palīdz mums apstiprināt jūsu identitāti, adresi un maksājumu metodes. Lūdzu, ņemiet vērā, ka visiem dokumentiem jābūt derīgiem, skaidriem un lasāmiem. Mēs nevaram pieņemt dokumentus, kas ir bojāti, novecojuši vai grūti salasāmi.

Parasti mēs pieprasām šādas kategorijas dokumentus:

• Identitātes apliecinājums (piemēram, pase, ID karte, autovadītāja apliecība).
• Adreses apliecinājums (piemēram, komunālo pakalpojumu rēķins, bankas izraksts).
• Maksājumu metodes apliecinājums (piemēram, bankas kartes attēls, e-maka ekrānuzņēmums).

Dažos gadījumos var būt nepieciešami papildu dokumenti, piemēram, līdzekļu izcelsmes apliecinājums, ja jūsu darījumu apjoms ir liels vai ja rodas bažas par naudas atmazgāšanu.

Identitātes apliecinājumam mēs parasti pieņemam šādus dokumentus:

• Pase: pilna pase, kas parāda jūsu vārdu, uzvārdu, fotogrāfiju, dzimšanas datumu, izdošanas datumu un derīguma termiņu. Visām četrām stūriem jābūt redzamām.
• Valsts ID karte: abas puses, kas parāda jūsu vārdu, uzvārdu, fotogrāfiju, dzimšanas datumu, izdošanas datumu un derīguma termiņu. Visām četrām stūriem jābūt redzamām.
• Autovadītāja apliecība: abas puses, kas parāda jūsu vārdu, uzvārdu, fotogrāfiju, dzimšanas datumu, izdošanas datumu un derīguma termiņu. Visām četrām stūriem jābūt redzamām.

Lūdzu, pārliecinieties, ka nosūtītie dokumenti ir krāsaini, augstas izšķirtspējas attēli un ka visi dati ir skaidri salasāmi. Mēs nevaram pieņemt melnbaltus attēlus vai attēlus, kas ir izplūduši vai apgriezti.

Lai apstiprinātu jūsu dzīvesvietas adresi, mēs pieņemam šādus dokumentus, kas nav vecāki par trim mēnešiem:

• Komunālo pakalpojumu rēķins: elektrība, gāze, ūdens, internets vai fiksētais tālrunis. Mobilā tālruņa rēķini netiek pieņemti.
• Bankas izraksts: izraksts no licencētas bankas. Mēs pieņemam arī tiešsaistes bankas izrakstus, ja tie ir skaidri un parāda bankas logotipu.
• Valdības izdots dokuments: piemēram, nodokļu deklarācija vai cits oficiāls dokuments, kas apliecina jūsu adresi.

Dokumentam jāparāda jūsu pilns vārds, uzvārds, adrese un izdošanas datums. Visām četrām dokumenta stūriem jābūt redzamām, un tam jābūt krāsainam augstas izšķirtspējas attēlam.

Lai pārbaudītu jūsu izmantotās maksājumu metodes, jums var tikt lūgts iesniegt šādus dokumentus:

• Bankas karte (kredītkarte/debetkarte): nofotografējiet kartes priekšpusi un aizmuguri. Aizsedziet vidējos astoņus ciparus kartes priekšpusē un CVV/CVC kodu aizmugurē. Vārdam un uzvārdam jābūt skaidri redzamam uz kartes.
• Bankas izraksts: ja izmantojat bankas pārskaitījumu, var būt nepieciešams bankas izraksts, kas parāda jūsu vārdu, konta numuru un bankas logotipu.
• E-maka ekrānuzņēmums: ja izmantojat e-maku (piemēram, Skrill, Neteller), jums var lūgt ekrānuzņēmumu no jūsu e-maka konta, kas parāda jūsu vārdu, uzvārdu un e-pasta adresi, kas saistīta ar kontu.

Pārliecinieties, ka visi attēli ir skaidri un salasāmi, un ka visa nepieciešamā informācija ir redzama, bet sensitīvā informācija (piemēram, pilns kartes numurs vai CVV) ir aizsegta.

Dažos gadījumos, īpaši, ja jūsu darījumu apjoms ir liels vai ja rodas bažas par naudas atmazgāšanu, Spinko var lūgt jums iesniegt dokumentus, kas apliecina jūsu līdzekļu izcelsmi (SoF). Tas ir standarta process, lai ievērotu mūsu normatīvās saistības un cīnītos pret finanšu noziegumiem.

Līdzekļu izcelsmes apliecinājums var ietvert:

• Algas lapiņas vai nodokļu deklarācijas.
• Bankas izrakstus, kas parāda ienākumus.
• Līgumu pārdošanas dokumentus (piemēram, īpašuma pārdošana).
• Mantojuma dokumentus.

Šīs padziļinātās pārbaudes tiek veiktas ar vislielāko rūpību un konfidencialitāti. Mēs saprotam, ka šāda veida informācija ir ļoti personiska, un mēs to apstrādājam saskaņā ar piemērojamiem datu aizsardzības likumiem, tostarp GDPR.

Kad esat iesniedzis nepieciešamos dokumentus, mūsu verifikācijas komanda tos pārskatīs. Mēs cenšamies apstrādāt visus iesniegumus pēc iespējas ātrāk. Parasti pārbaudes process aizņem 24-48 stundas. Tomēr, ja ir nepieciešami papildu dokumenti vai ja rodas sarežģītas situācijas, process var aizņemt ilgāku laiku.

Mēs jūs informēsim par jūsu pārbaudes statusu, izmantojot e-pastu vai jūsu Spinko konta ziņojumu centru. Lūdzu, regulāri pārbaudiet savu e-pastu un surogātpasta mapi. Ja jums ir jautājumi par jūsu pārbaudes statusu, lūdzu, sazinieties ar mūsu klientu atbalsta dienestu.

Lūdzu, neiesniedziet vienus un tos pašus dokumentus vairākas reizes, ja vien tas nav pieprasīts, jo tas var aizkavēt pārbaudes procesu.

Vietnē Spinko mēs nopietni uztveram jūsu personas datu un dokumentu drošību. Visi iesniegtie dokumenti tiek glabāti drošās sistēmās, kas ir aizsargātas ar modernām šifrēšanas tehnoloģijām. Mēs stingri ievērojam Vispārīgās datu aizsardzības regulas (GDPR) prasības, kas nozīmē, ka jūsu dati tiek apstrādāti likumīgi, godīgi un pārredzami.

Jūsu dokumentiem ir piekļuve tikai pilnvarotiem Spinko darbiniekiem, kuriem tie ir nepieciešami, lai veiktu savus darba pienākumus. Mēs nekad nedalīsimies ar jūsu personas datiem ar trešajām pusēm, izņemot gadījumus, kad tas ir nepieciešams, lai ievērotu likumu vai normatīvās prasības. Jūsu privātums un drošība ir mūsu galvenā prioritāte.

Spinko ir apņēmies stingri ievērot visus piemērojamos Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumus. KYC un verifikācijas procesi ir galvenie instrumenti šīs apņemšanās izpildei. Mēs aktīvi uzraugām darījumus un kontu darbības, lai identificētu un ziņotu par jebkādām aizdomīgām darbībām, kas varētu liecināt par naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu.

Mēs sadarbojamies ar attiecīgajām iestādēm, lai nodrošinātu, ka mūsu platforma netiek izmantota nelikumīgām darbībām. Atbilstība AML prasībām ir ne tikai juridisks pienākums, bet arī mūsu atbildība pret sabiedrību un mūsu klientiem, lai uzturētu drošu un uzticamu spēļu vidi.

Saskaņā ar mūsu licencēšanas noteikumiem un atbildīgas spēļu politiku, Spinko stingri aizliedz spēlētājiem, kas jaunāki par 18 gadiem (vai attiecīgajā jurisdikcijā noteikto pilngadības vecumu), atvērt kontu vai piedalīties azartspēlēs. Vecuma pārbaude ir neatņemama mūsu verifikācijas procesa sastāvdaļa.

Mēs izmantojam dažādas metodes, lai apstiprinātu jūsu dzimšanas datumu, tostarp identitātes dokumentu pārbaudi. Ja mums rodas aizdomas, ka spēlētājs ir nepilngadīgs, mēs nekavējoties apturēsim kontu un veiksim izmeklēšanu. Ja tiks konstatēts, ka konts pieder nepilngadīgai personai, konts tiks slēgts un visi laimesti tiks anulēti. Mūsu mērķis ir aizsargāt nepilngadīgos no azartspēļu riskiem.

Mēs saprotam, ka verifikācijas procesa aizkavēšanās var radīt neērtības. Ja jūsu pārbaude aizkavējas ilgāk par paredzēto laiku, lūdzu, pārbaudiet savu e-pastu (tostarp surogātpasta mapi), vai mēs neesam pieprasījuši papildu informāciju vai precizējumus. Visbiežāk aizkavēšanās iemesls ir nepietiekami skaidri dokumenti, nepilnīga informācija vai vajadzība pēc papildu datiem.

Ja pārbaude ir nesekmīga un mēs nevaram apstiprināt jūsu identitāti vai citu nepieciešamo informāciju, jūsu Spinko konts var tikt ierobežots vai slēgts. Mēs informēsim jūs par iemeslu un sniegsim norādījumus, ja būs iespējams novērst problēmu. Mēs paturam tiesības atteikt pakalpojumus, ja nevaram veiksmīgi pabeigt verifikācijas procesu atbilstoši mūsu normatīvajām saistībām.

Ja jums ir jautājumi par KYC un verifikācijas procesu vai nepiecieš