Kyc

Pri Spinko se zavzemamo za varno in odgovorno igralno okolje. Preverjanje vaše identitete ni le zakonska obveznost, temveč tudi ključen del naše zaveze k zaščiti vseh naših igralcev. S tem preprečujemo goljufije, pranje denarja in zagotavljamo, da so naše storitve dostopne le polnoletnim osebam. Vaša varnost in integriteta platforme Spinko sta naši glavni prioriteti.

KYC, ali "Spoznaj svojo stranko", je postopek, s katerim finančne institucije in ponudniki storitev, kot je Spinko, preverjajo identiteto svojih strank. Ta postopek vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, da se zagotovi, da so podatki, ki ste jih posredovali ob registraciji, točni in veljavni. Skladnost s KYC predpisi je obvezna in nam pomaga ustvariti zaupanja vredno okolje za vse uporabnike Spinko.

Preverjanje identitete je običajno potrebno ob registraciji računa. Vendar pa lahko Spinko zahteva dodatno preverjanje v naslednjih primerih:

• Ob prvem dvigu sredstev.
• Ko skupni znesek vaših vplačil ali izplačil doseže določen prag.
• Če obstaja sum goljufije ali nepooblaščene uporabe računa.
• Če se spremenijo vaši osebni podatki.
• Občasno, kot del rednih varnostnih pregledov.
• Kadar to zahtevajo naši regulatorji ali zakonodaja.

Spinko si pridržuje pravico, da kadar koli zahteva preverjanje, če meni, da je to potrebno za zagotavljanje varnosti in skladnosti.

Za uspešno preverjanje računa boste morda morali predložiti kopije določenih dokumentov. Ti dokumenti so razdeljeni v več kategorij, odvisno od vrste preverjanja, ki je potrebno. Pomembno je, da so vsi predloženi dokumenti jasni, veljavni in čitljivi. Spinko bo obdeloval te podatke v skladu z našo politiko zasebnosti in veljavno zakonodajo o varovanju podatkov.

Za dokazilo o identiteti boste morali predložiti kopijo veljavnega uradnega dokumenta s fotografijo. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Potni list: Celotna stran s fotografijo in osebnimi podatki.
• Osebna izkaznica: Obe strani dokumenta.
• Vozniško dovoljenje: Obe strani dokumenta.

Preverite, ali je dokument veljaven, ni potekel in so vsi podatki jasno vidni. Fotografija mora biti jasna in prepoznavna.

Za dokazilo o naslovu boste morali predložiti dokument, ki potrjuje vaš trenutni stalni naslov. Dokument mora biti izdan v zadnjih treh mesecih in vsebovati vaše ime in naslov. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Račun za komunalne storitve: (elektrika, voda, plin, internet, fiksni telefon). Računi za mobilni telefon niso sprejemljivi.
• Bančni izpisek: Izpisek vašega bančnega računa, ki prikazuje vaše ime in naslov. Lahko prekrijete podatke o transakcijah.
• Uradni dokument: Na primer davčna odločba ali uradno pismo državne institucije.

Prepričajte se, da so vsi robovi dokumenta vidni in da so podatki čitljivi.

Za preverjanje plačilnega sredstva, ki ga uporabljate za vplačila in izplačila, lahko Spinko zahteva naslednje:

• Kreditna/debetna kartica: Fotografija sprednje strani kartice, kjer so vidni prvi 6 in zadnji 4 številke kartice, vaše ime in datum veljavnosti. CVC/CVV kodo na hrbtni strani je treba prekriti.
• E-denarnica (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime in ID računa/e-poštni naslov, povezan z računom.
• Bančno nakazilo: Bančni izpisek ali potrdilo o transakciji, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.

Skladnost s temi zahtevami je ključna za preprečevanje nepooblaščene uporabe plačilnih sredstev in zaščito vaših finančnih transakcij pri Spinko.

V določenih primerih, zlasti pri večjih transakcijah ali če obstaja sum tveganja, lahko Spinko zahteva dokazilo o viru sredstev (SoF) in izvede postopek poglobljene skrbnosti (EDD). To je v skladu z našimi obveznostmi glede preprečevanja pranja denarja. Dokazilo o viru sredstev lahko vključuje dokumente, ki potrjujejo izvor vašega premoženja, kot so:

• Plačilne liste ali dokazilo o zaposlitvi.
• Bančni izpiski, ki prikazujejo prihranke.
• Dokumentacija o prodaji nepremičnin ali delnic.
• Dokumentacija o dediščini ali drugih zakonitih virih dohodka.

Spinko bo te informacije obravnaval z največjo diskretnostjo in jih uporabil izključno za namene skladnosti z zakonodajo.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih bo naša ekipa za preverjanje pregledala. Ciljamo na čim hitrejše preverjanje, običajno v roku 24 do 72 ur. Vendar pa lahko v nekaterih primerih, zlasti če so potrebni dodatni dokumenti ali pojasnila, postopek traja dlje. O morebitnih zamudah vas bomo obvestili. Prepričajte se, da so vaši dokumenti jasni in pravilni, da se izognete nepotrebnim zamudam pri Spinko.

Pri Spinko jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so shranjeni v varnih, šifriranih sistemih, ki so dostopni le pooblaščenemu osebju. Upoštevamo stroge protokole varovanja podatkov, vključno z določbami GDPR, da zagotovimo, da so vaši podatki zaščiteni pred nepooblaščenim dostopom, izgubo ali zlorabo. Vaši podatki ne bodo posredovani tretjim osebam, razen če to zahteva zakonodaja ali naša licenčna avtoriteta.

Spinko je zavezan k boju proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma. Naši postopki KYC in preverjanja so zasnovani tako, da so v celoti skladni z mednarodnimi in lokalnimi predpisi AML. Z izvajanjem teh ukrepov pomagamo preprečevati, da bi se naša platforma uporabljala za nezakonite dejavnosti. To vključuje spremljanje transakcij in poročanje o sumljivih dejavnostih pristojnim organom, če je to potrebno. Skladnost z AML je temelj za varno in odgovorno igralno okolje pri Spinko.

Spinko strogo prepoveduje igranje mladoletnim osebam. Preverjanje starosti je obvezen del našega postopka preverjanja identitete. S tem zagotavljamo, da so naše storitve dostopne le osebam, ki so dopolnile zakonsko določeno starost za igre na srečo v svoji jurisdikciji. Če se ugotovi, da je igralec mlajši od dovoljene starosti, bo njegov račun takoj zaprt, vsa sredstva pa bodo zaplenjena. Zavedamo se pomena odgovornega igranja in zaščite ranljivih skupin.

Če pride do zamude pri preverjanju ali če je postopek neuspešen, vas bomo obvestili o razlogih. Najpogostejši razlogi za neuspešno preverjanje vključujejo nečitljive dokumente, potekle dokumente, neskladnost podatkov ali manjkajoče informacije. V takih primerih vas bomo prosili za dodatne ali popravljene dokumente. Pomembno je, da sodelujete in predložite zahtevane informacije, da lahko dokončamo preverjanje. Dokler preverjanje ni uspešno zaključeno, lahko obstajajo omejitve pri uporabi vašega računa, vključno z dvigi. Ekipa Spinko je tu, da vam pomaga pri tem procesu.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko klepeta v živo ali elektronske pošte. Naši usposobljeni agenti vam bodo z veseljem pomagali in vas vodili skozi postopek ter odgovorili na vsa vaša vprašanja. Spinko si prizadeva za čim bolj preprost in razumljiv postopek preverjanja.